로보어드바이저 시스템으로 주식투자 하는 시대

전 세계는 AI열풍이다. 거기에 투자시장에서도 이 AI(인공지능) 펀드매니저의 역할이 소히 말하는 애널리스트나 전문투자자보다 수익률이 나을까? 이미 AI는 인간을 앞지르고 있는 수준이다.

 

AI펀드매니저  인간 대체중

AI는 기계적인 분할매수라던지 투자의 기계적 매매전략은 우리 투자자들에게 굉장히 매력적으로 다가올 수 있다. 인간의 심리와 노동력을 넘어서는 AI 이미 미국 월가에서는 AI 펀드매니저의 역할이 상상을 초월하는 수준이다. 이미 미국 굴지의 투자회사 골드만삭스에서는 이 AI 투자분석 프로그램으로 인해 많은 인력이 해고 당했고, AI 분석 프로그램은 이미 엄청난 일을 처리하고 있다.

 

수익률 낮고 손실방어 굿!

AI펀드매니저는 로보어드바이저라는 이름으로 도입되었고, 투자성향별로 안정추구형, 위험중립형, 적극투자형으로 구분하고 있다. 그렇지만 로보어디바이저가 수익률이 좋다고는 볼 수 없는 상황인데 예를 들어보면 같은 기간 코스피 수익률이 7.72%인데 로보어드바이저는 4.41%로 그 기대에 못 미치고 있다.

 

그렇지만 반대의 경우 마이너스 수익률은 오히려 훨씬 좋은 면을 발휘하고도 있다. 금융사에서는 이런 위험관리능력이 좋은 로보어드바이저를 통해 포트폴리오를 구성하고 시황이나 인간심리에 흔들리지 않으니 안정적인 수익률과 손실 방어에 강한 안정적 노후 대비 퇴직연금 등을 관리할 수 있다고 한다.

 

로보어드바이저 투자자문형과 투자일임형

로보어드바이저 서비스는 투자자문형(투자자 최종 승인)과 투자일임형(AI 운용)으로 나뉘어 운용하는데 투자자 대다수는 투자일임형을 선택하였다 그러나 아직까지는 인간을 보조하고 지원하는 역할 정도로 사용될 것으로 보이고 일정한 패턴을 벗어나면 오류가 발생하는 등 인간을 완벽하게 대체하지는 못하는 수준이라고 한다.

 

그렇지만 언젠가는 인간을 완벽하게 대체하는 날도 오지 않을까?