어린이펀드 5년 수익률 36% 결코 적지 않은 수익률 적금보다 매력있다

 

최근 5년 평균 수익률 36%로 코스피 지수 상승률을 웃도는 놀라운 성과를 보여주는 어린이펀드인데 이 매력적인 수익률이 있지만 큰 차별화된 전략이 없어 보이는 어린이펀드이다. 그렇다면 이 펀드에 어떻게 투자를 해야 할까? 

 

어린이펀드 알아보기

 

지금부터 어리이펀드의 장점과 단점, 그리고 전문가의 의견까지 꼼꼼히 살펴보고, 자녀를 위한 현명한 투자 선택을 하는 시간을 가져보자

 

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어린이펀드의 장단점 및 전문가의견

장점

 

1. 높은 수익률: 최근 5년 평균 수익률 35.76%로 코스피 지수 상승률(22.08%)보다 높음
2. 장기 투자에 유리: 대부분 대형주 중심으로 포트폴리오 구성되어 변동성 낮음
3. 자녀 경제 교육 기회 제공: 적립식 투자 방식으로 자녀에게 돈 관리 및 투자 개념 심어줌
4. 일부 세제 혜택: 만 18세 미만 자녀 명의 펀드 계좌 납입 금액 10년마다 2000만원까지 증여 시 비과세

 

단점

 

1. 낮은 차별성: 대부분 삼성전자, SK하이닉스 등 대형주 중심으로 구성, 다른 펀드와 차별화 부족
2. 제한적인 세제 혜택: 10년마다 2000만원까지 비과세 혜택은 일반 펀드에서도 가능 운용
3. 수수료 부담: 다른 펀드 대비 운용 수수료가 다소 높은 편

 

전문가 의견

 

자녀 명의 펀드 가진다는 점에서 의미가 있고, 장기 투자 성격이 강한 상품이다. 변동성 강한 대형주 중심 포트폴리오 구성 불가피 투자 목표와 성향 고려하여 신중하게 선택해야 할 것 으로 생각된다.

 

여기까지는 뉴스에 나와 있는 전문가와 여러 의견들을 조합한 것으로 보인다. 그렇다면 왜 장기 투자에 매력적인지 제대로 살펴봐야 한다.

 

 

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한국밸류10년투자어린이증권투자신탁1 펀드

2011년 5월 출시
최근 5년 수익률 80.60% / 하나가족사랑짱적립식증권투자신탁k-1 수익률 13.55%
삼성전자 19.9%, SK하이닉스 6.38% 주식을 가장 높게 비중 설정하여 장기적 관점에서 꽤 좋은 수익률 기대

 

전문가의견처럼 장기적인 관점에서 우상향 주가를 기록할 삼성전자, SK하이닉스 등의 대형주 비중이 높은 것이 이 펀들의 장점이라고 할 수 있다. 물론 특별한 세제혜택이 없기에 매력은 없을지 모르겠지만 어린이가 자기 이름으로 펀드를 가지게 됨으로써 부모와 함께 경제공부를 할 수 있다는 그 자체만으로의 의미는 아주 훌륭한 편이다.

 

나의 어린시절 부모님이 한국전력 주식을 보유하여 함께 9시 뉴스의 한국전력 주가를 확인하면서 한국전력이 어떤 일을 하는 기업인지에 대해 얘기를 나눴던 기억이 있다.

 

 

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그저 주식투자, 펀드투자라는 돈으로 결부시키면 어린이펀드는 큰 매력이 없는게 사실일 수도 있다. 하지만 어린이가 나중에 어른이 되어서 무엇인가를 할 수 있는 종자돈으로 생각해본다면 아주 훌륭한 펀드일수도 있는 어린이펀드로 보인다.